Een sanctie opgelegd, een verandering in het eigendom van aandeelhouders, een escalatie van geopolitieke spanningen – en een betrouwbare partner kunnen van de ene op de andere dag een risicovolle handelsrelatie worden. Complexer en sneller dan ooit, ontstaat het compliance-risico nu uit meerdere, vaak onzichtbare, bronnen. Sancties, reputatie, eigendomsverbindingen, onderzoeken, negatieve media: de signalen evolueren snel en gaan veel verder dan financiële gegevens. Onze experts laten zien hoe je je partners effectief kunt monitoren zonder je bedrijf te vertragen.
Compliance-risico: meer dan een versnelling, een paradigmaverschuiving
In een wereld waarin geopolitieke spanningen, sancties, fraude en reputatierisico's toenemen en de koers van een bedrijf van de ene op de andere dag kunnen veranderen, heeft compliance-risico nu een directe (en steeds snellere!) impact op het bedrijfsvoering van een bedrijf. Tegenwoordig gaan de kosten van een overtreding verder dan boetes, bevroren betalingen en geannuleerde contracten. Reputatieschade veroorzaakt blijvende vertrouwensproblemen tussen klanten, banken en partners, zelfs voor een bedrijf dat voornamelijk op de binnenlandse markt opereert. Lange tijd beperkt tot de operationele zorgen van juridische of risicoteams, is compliance niet langer slechts een controlemechanisme: het is een cruciaal element van commercieel risicobeheer en besluitvorming.
Voor een bedrijf is het vermogen om zijn klanten, partners en leveranciers nauwkeurig te beoordelen nu een strategische prioriteit. Volgens de Data & AI Barometer 2026 van Coface x Les Echos Études zijn gegevensbeveiliging en naleving van regelgeving de belangrijkste zorgen (41%) onder de 900 ondervraagde beslissers, ver voor op kosten of onzekerheid over rendement op investering (24%). En met goede reden: volgens de Global Sanctions Index van LSEG is het aantal personen dat onder sancties valt sinds 2017 met 446% gestegen, met een duidelijke versnelling sinds de oorlog in Oekraïne.
De Straat van Ormuz, het Rusland-Oekraïne conflict, de Chinees-Amerikaanse rivaliteit... Geopolitiek risico is geen verre zorg meer en kan de toeleveringsketens in andere delen van de wereld binnen enkele dagen verstoren. Nieuwe sancties, wijzigingen in aandelenbezit, blootstelling aan een bepaald land of sector, exportcontroles: plotseling kan een gerenommeerde klant of leverancier een risicovolle partner worden. Dit geldt des te meer omdat exportbeperkingen en anti-omzeilingsmaatregelen sancties nog complexer maken.
We zijn een tijdperk binnengegaan waarin compliance-risico niet langer statisch is, maar diep dynamisch.
Naleving staat nu centraal in de operaties: het beïnvloedt direct het vermogen van een bedrijf om contracten te contracteren, een dienst te leveren, zijn tegenpartijen te betalen of simpelweg een commerciële relatie te onderhouden.
- Magali Bouron, Risico- en compliance-specialist – LSEG Risk Intelligence.
Waarom de reguleringsdruk niet zal afnemen
Regelgevende druk is niets nieuws, maar neemt aanzienlijk toe, en sancties zijn slechts het topje van de ijsberg in een veel bredere trend. Zorgplicht, anti-witwas, exportcontroles, DORA, de AML-richtlijn, de Amerikaanse BIS... Regelgeving neemt exponentieel toe en de druk op bedrijven neemt toe:
- In Europa zal de CS3D-richtlijn over de zorgplicht met betrekking tot duurzaamheid, gepland voor 2029, zeer grote bedrijven verplichten om risico's te identificeren en te beheren over hun gehele waardeketen.
- Wat betreft exportcontroles richt de Amerikaanse BIS Affiliate Rule zich op buitenlandse dochterondernemingen die voor de meerderheid eigendom zijn van gesanctioneerde entiteiten. In praktische zin betekent dit voor een zakelijke beslisser dat het simpelweg controleren of een naam op een lijst staat niet langer voldoende is: het is noodzakelijk om de eigendomsstructuur van een derde partij, de banden met andere bedrijven en, afhankelijk van het product, de bestemming en het eindgebruik te analyseren.
- Als onderdeel van de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering voorziet de AMLA in directe inspecties, beginnend in 2028, van ongeveer veertig financiële instellingen die als het hoogste risico worden beschouwd.
Bedrijven worden geconfronteerd met een groeiend aantal nieuwe regelgeving, die ook heel verschillende gebieden bestrijkt. Maar ze komen allemaal samen op dezelfde vereiste: precies weten wie hun tegenpartijen zijn.
De uitdaging voor een bedrijf is niet langer alleen om zijn tegenpartijen te kennen, maar om de blootstelling te beoordelen van de gehele keten van derden die bij de commerciële relatie horen, van de dichtstbijzijnde tot de meest verre.
- Magali Bouron - Specialist Risico & Compliance - LSEG Risico-intelligentie
KJe tegenpartijen kennen is nu onvoldoende: hoe monitor je het hele relationele ecosysteem
Deze ontwikkelingen verleggen het zwaartepunt van het compliance-risico. Het doel is niet langer simpelweg om een bedrijf te identificeren dat expliciet is goedgekeurd: dit garandeert op geen enkele manier dat deze partner risicovrij is. Zo'n partner kan een reputatierisico vormen zonder formeel gesanctioneerd te zijn, bijvoorbeeld als hun bedrijf gelinkt is aan een politiek blootgestelde persoon, als het direct wordt gecontroleerd door een gevoelige entiteit, of als het wordt genoemd in een onderzoek naar fraude, corruptie of witwassen.
Het monitoren van sancties is essentieel, maar alleen al deze gegevens laten blinde vlekken op. Een geavanceerde compliance-risicoanalyse moet andere belangrijke bronnen vergelijken:
- politiek ontbloot personen (PEP's);
- de volledige eigendomsketen, inclusief bestuurders, aandeelhouders en uiteindelijke uiteindelijke belanghebbenden (UBO's);
- financiële solvabiliteitsgegevens;
- Adverse media, die onderzoeken, ernstige beschuldigingen of criminele banden onthullen voordat ze uw bedrijfsactiviteiten bedreigen.
Zakelijke beslissingen moeten absoluut een volledig beeld bevatten van de gezondheid van hun zakenpartners: kredietwaardigheid, blootstelling, reputatie, naleving en sancties. Dit vereist het in kaart brengen van alle risico's en het combineren van systematische controles bij binnenkomst met continue monitoring van het relatie-ecosysteem van het bedrijf.
Naast sancties beïnvloedt compliance-risico het bedrijf zodra je samenwerkt met ongeschikte partners, zelfs indirect. Dit kan betrekking hebben op kleine incidenten en binnen zeer korte tijdsbestek plaatsvinden.
– Leeroy Aoulou – Hoofd Sales Enterprise– Coface Business Information France.
Blijf voorop en neem met vertrouwen beslissingen:
Van risicomanagement tot groei: download de wereldwijde studie van Coface, volg de Open Advantage-roadmap en ontdek 5 strategieën om je groei te ontgrendelen
Neem contact met ons op en ontvang een persoonlijke demo van de Urba360xLSEG-oplossing!
