Voordat je tekent bij een nieuwe leverancier of klant, controleer je hun financiële situatie. Maar weet je of deze partner verbonden is aan gesanctioneerde personen of aan risicovolle entiteiten? Een enkele problematische zakelijke relatie kan kostbaar zijn, qua kasstroom, boetes en reputatie.
Om bedrijven te helpen deze nieuwe risico's te beheren, integreert Coface nu compliance-controles in Urba360, dankzij een samenwerking met de London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), Giulia Branduardi (Hoofd Partnerschappen) en Felipe Henao Brand (Hoofd GTM), beiden van Coface Business Information, leggen deze nieuwe functie en de concrete voordelen voor bedrijven uit.
Waarom verder gaan dan financiële gezondheid?
Waarom heeft u deze Compliance Screening Service toegevoegd aan Urba360?
Felipe HENAO BRAND: Bij het beoordelen van zakenpartners is het belangrijk om verder te kijken dan financiële maatstaven. Organisaties moeten overwegen of hun potentiële zakenpartners verbonden zijn aan gesanctioneerde personen of aan politiek blootgestelde personen. Het ontdekken van complexe eigendomsstructuren die je helpen het risico op regelgeving en reputatie te verminderen. En dat terwijl je onboarding processen versnelt en met vertrouwen besluit.
World-Check One, de KYC & AML referentiedatabase
Alex, kun je ons iets vertellen over de LSEG World-Check One oplossing?
Alexander TAME: World-Check is een risico-inlichtingendatabase die wordt gebruikt bij het screenen van programma's voor KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Witwassen), antiterrorismefinanciering, sancties en naleving van anti-omkoping en corruptie. Het is opgebouwd met open-source intelligentie en biedt gestructureerde, hoogwaardige data over individuen en entiteiten met verhoogde risicoprofielen.
De database is opgesteld op basis van strikte inclusiecriteria die in lijn zijn met de wereldwijde compliancewetgeving. Het wordt gebruikt om klanten, transacties, leveranciers, agenten, tussenpersonen, schepen, UBO's en meer te screenen.
Zoals Felipe al zei, moeten bedrijven blootstelling aan gesanctioneerde personen, politiek blootgestelde personen en personen die door wetshandhavingsinstanties worden genoemd of in negatieve media worden getoond, identificeren.
Voor wie is dit relevant?
Wie kan profiteren van deze data?
F.H.B.:
Elk bedrijf dat betrokken is bij grensoverschrijdende handel kan profiteren, maar het beperkt zich niet tot import-export bedrijven. Zelfs lokale bedrijven kunnen deze inzichten gebruiken om zichzelf te beschermen.
Alex noemde de gestructureerde data en analyses die door LSEG worden gebruikt—deze helpen lokale partners te identificeren die mogelijk worden blootgesteld aan sancties vanwege verborgen en complexe eigendomsverbindingen.
CFO's, financieel directeuren, KYC/AML-analisten, inkoop-, risico- en treasuryteams profiteren allemaal: Compliance Screening voegt sancties, PEP-controles en voordelig eigendom toe, samen met een financieel perspectief van Urba360—waardoor regelgevings- en reputatierisico's worden verminderd. Deze data is niet alleen bedoeld voor complianceteams; Het is relevant voor verschillende afdelingen.
Dus, van middengrote bedrijven tot grote ondernemingen, vooral die betrokken zijn bij import/export, maar ook binnenlandse bedrijven, helpt deze data ervoor te zorgen dat hun partners niet gelinkt zijn aan sancties of politiek blootgestelde individuen?
F.H.B.: Precies. Het draait allemaal om het minimaliseren van blootstelling en risico.
A.T.: Felipe vatte het goed samen. Elk bedrijf heeft leveranciers en een verkoopkanaal. Beide vormen een potentiële blootstelling aan financiële criminaliteit, regelovertredingen en reputatieschade.
Deze data helpt deze uitdagingen te beperken door een robuust risicoproces van derden mogelijk te maken.
Het uitvoeren van een gedetailleerde en holistische beoordeling van relevante risico's voordat een nieuwe derde partij wordt ingeschakeld, is een cruciaal onderdeel van het beheren van een toeleveringsketen of distributienetwerk.
World-Check ondersteunt dat proces nu direct samen met Coface.
Felipe, je zei dat deze data niet alleen voor compliance- of juridische teams zijn. Het kan ook worden gebruikt door inkoop-, leveranciersmanagement- en klantonboardingteams.
F.H.B.: Ja, en het hangt af van de omvang van de organisatie. In kleinere bedrijven kan één persoon meerdere hoeden vervullen—financiën, compliance, inkoop.
Een tool als World-Check One helpt om financiële blootstelling en compliance-risico's op één plek te beheren. Het is ieders verantwoordelijkheid om veilige bedrijfspraktijken te waarborgen.
Een enkel hulpmiddel voor al je beoordelingen.
Hoe profiteert dit onze klanten? Waar zullen ze deze informatie gebruiken?
F.H.B.: Het voordeel is de gecombineerde toegang tot beide platforms—onze score- en handelsmeningen, plus de gestructureerde data van LSEG.
Door Coface-scores en handelsmeningen te combineren met de gestructureerde sancties/PEP- en eigendomsgegevens van LSEG, krijgen klanten één enkel, bruikbaar beeld van echte gebruiksscenario's; initiële onboarding (financiën, AML), leveranciersselectie (inkoop, risico) en betalingscontroles (treasury).
Deze samenwerking brengt data van de beste kwaliteit naar bedrijven van alle groottes, zelfs naar bedrijven die doorgaans niet aan compliance-controles denken. We democratiseren de toegang tot kwalitatieve data en inzichten.
Bedankt allemaal voor jullie bijdragen. Een laatste woord?
Alexander TAME: World-Check is een negatieve database, maar wij zien het als een zakelijke facilitator. Het stelt bedrijven in staat om met vertrouwen en efficiëntie te opereren.
Het is een uitgebreid hulpmiddel dat snelle en veilige besluitvorming ondersteunt—waardoor bedrijven groeien en tegelijkertijd compliance blijven.
Giulia BRANDUARDI: Dit is een groeiende kans, en we verrijken Urba met meer content voor onze klanten.
Felipe HENAO BRAND: Dit is de eerste van vele waardevolle samenwerkingen. Door eersteklas aanbieders te combineren, democratiseren we de toegang tot kwalitatieve data en verminderen we complexiteit voor onze klanten.
De samenwerking tussen Coface en LSEG betekent een belangrijke stap vooruit in risicomanagement en business intelligence. Door World-Check One te integreren in het aanbod van Coface hebben bedrijven van alle groottes toegang tot krachtige tools die hen helpen hun partners te selecteren, risico's te beperken en met vertrouwen te opereren.
Of u nu een multinationaal bedrijf bent of een groeiend middelgroot bedrijf, deze samenwerking zorgt ervoor dat u de informatie heeft die u nodig heeft om uw bedrijf te beschermen en te floreren in de huidige wereldeconomie.
Met Urba360 hoef je niet langer meerdere tools te gebruiken of tussen verschillende platforms te navigeren. Financiële analyse, kredietbeoordelingen, compliancecontroles: alles is op één plek. Je bespaart tijd, vermindert risico's en neemt betere beslissingen.
