Compliance & KYC-screening: vertrouwen bij elke beslissing!

Het implementeren van een KYC-verificatieproces vermindert de financiële en juridische risico's die gepaard gaan met fraude of witwassen, zorgt ervoor dat de regelgeving wordt nageleefd en biedt bescherming tegen mogelijke sancties.

Indirect versterkt het KYC-proces het vertrouwen van klanten en helpt het de reputatie van het bedrijf te behouden.

Bij slecht beheer van KYC kunnen zeer hoge boetes worden opgelegd, evenals strafrechtelijke sancties en beperkingen op activiteiten. Deze kunnen de reputatie van een bedrijf ernstig schaden.

KYC staat voor ‘Know Your Customer’ (ken uw klant). Dit regelgevingsproces verplicht bedrijven om de identiteit van hun klanten te verifiëren vóór en tijdens elke commerciële transactie.

Deze wettelijke verplichting voor spelers in de financiële, bancaire en verzekeringssector, evenals voor bepaalde gereglementeerde beroepen (advocaten, notarissen, accountants), heeft tot doel de naleving van de wetgeving inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML-CTF) te waarborgen. Het omvat het verzamelen van gegevens, het controleren van documenten zoals identiteitsbewijzen en het beoordelen van het risico dat aan elke transactie verbonden is.

Het belangrijkste doel van KYC-controles is om naleving gedurende de hele klantrelatie te waarborgen. Concreet houdt dit het volgende in:

• Het voorkomen van fraude, terrorismefinanciering en witwassen van geld.
• Het verifiëren van de identiteit en integriteit van de klant.
• Het beoordelen van het risiconiveau voor elke klant.

KYC en compliance controles zijn verplicht voor bedrijven in de financiële, bancaire en verzekeringssector, evenals voor bepaalde beroepen zoals advocaten, notarissen en accountants.
Het niet naleven van deze wettelijke verplichting stelt bedrijven bloot aan zware financiële sancties en reputatieschade.

Een KYC-procedure vereist:

• De identiteit van de klant, zijn wettelijke vertegenwoordigers, uiteindelijke begunstigden (UBO's) en diverse ondersteunende documenten, zoals een certificaat van oprichting, statuten en identiteitsbewijzen.
• Verificatie en validatie van documenten. Hiervoor is een KYC-platform noodzakelijk, omdat dit het proces van het controleren van de authenticiteit van documenten, het screenen van lijsten (PEP, sancties) en het beoordelen van risico's vereenvoudigt.
• KYC-verificatie beperkt zich niet tot een controle aan het begin van het project. Continue monitoring is noodzakelijk. Zo worden gegevens regelmatig bijgewerkt en worden transacties bijgehouden.